女子称存10万元现金被银行追问资金来源，反洗钱审查边界冲上热搜
普通人把自己的现金存进银行却被追问‘钱从哪来’，让反洗钱合规与个人财产使用便利之间的摩擦变成全民可代入的话题。
· 财经
事情从哪里开始
银行对大额现金交易负有反洗钱和客户尽职调查义务，但各网点如何询问、询问到什么程度并不总被普通客户理解。
发生了什么
一名女子自述到银行存入10万元现金时被询问资金来源，相关话题1月8日登上热搜高位。媒体随后调查多家银行，发现实际执行口径并不完全一致，并不存在‘全国银行存10万元一律必须提供资金来源证明’的统一简单规则。
后来怎样
银行从业者解释，大额或异常交易需要根据风险情况开展核实。舆论一边担忧隐私和办事繁琐，另一边也认可反洗钱、防诈骗需要必要审查。原始个案的全部柜面沟通细节无法独立还原。
它留下了什么问题
反洗钱审查如果高度依赖柜员自由判断，怎样做到既识别高风险交易，又避免正常储户面对不透明、不同网点口径不一的证明责任？